注意，各部門將從嚴(yán)審查企業(yè)新申請對公賬戶！

重要通知

市公安局與銀行主管部門聯(lián)手，開展打擊整治涉詐銀行對公賬戶違法犯罪行動(dòng)，千家企業(yè)賬戶已被凍結(jié)。

各家銀行已加強(qiáng)監(jiān)測，尤其加強(qiáng)客戶身份識別，持續(xù)關(guān)注客戶日常經(jīng)營活動(dòng)及金融交易情況。重點(diǎn)排查異地開戶、休眠測試、無法聯(lián)系開戶企業(yè)、資金過渡明顯、夜間交易頻繁、經(jīng)營異常的可疑賬戶。

對可疑對公賬戶，各商業(yè)銀行會(huì)視情況分等級采取只收不付、不收不付、限制網(wǎng)銀交易等控制措施。

存在以下情況的企業(yè)將被重點(diǎn)關(guān)注

① 一人多企、一人多戶、一址多照；

② 經(jīng)營地址為“自主申報(bào)、住所申報(bào)”；

③ 無深戶、無居住證、無社保的三無人員；

④ 首次開戶的企業(yè)法人代表年紀(jì)偏大或偏?。ㄐ∮?5或大于65歲）

⑤ 身份證地址為異地的偏遠(yuǎn)農(nóng)村、手機(jī)號為異地、企業(yè)名稱用字怪癖等。

企業(yè)法人需接聽銀行電話不然賬戶可能被凍結(jié)銀行一般會(huì)通過電話聯(lián)系法人或者實(shí)地上門方式進(jìn)行排查！主要會(huì)核實(shí)公司名稱、稅號、注冊地址、主營業(yè)務(wù)、法人、主營業(yè)務(wù)等，因此建議企業(yè)老板熟悉下公司登記信息，注意及時(shí)接聽電話，避免因回復(fù)不及時(shí)，被認(rèn)定為聯(lián)系不上，從而導(dǎo)致賬戶凍結(jié)！

如果銀行真被凍結(jié)了，賬戶無法收款和轉(zhuǎn)款，企業(yè)該怎么解決呢？

√ 首先，公司一定保證要合法正規(guī)真實(shí)經(jīng)營

√ 其次，及時(shí)和所屬銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行溝通、按要求提供相關(guān)真實(shí)經(jīng)營的證明材料申請解凍（比如：房租水電發(fā)票、場地租賃合同、公司社保、交易往來合同等等）

√ 可把原來開的對公戶銷戶后，再重新選擇其他銀行開戶。

對于企業(yè)新申請對公賬戶將從嚴(yán)審查針對企業(yè)新申請的對公賬戶，各商業(yè)銀行按要求落實(shí)開戶審核責(zé)任，做好開戶盡職調(diào)查工作，企業(yè)需按要求提供以下申請材料：

① 提供以公司、法人、股東名義承租的租賃合同或場地證明（包括自有房產(chǎn)證）

② 近1個(gè)月水電費(fèi)發(fā)票或租金轉(zhuǎn)賬憑證（轉(zhuǎn)賬憑證的金額、時(shí)間、付款方收款方，需與租賃合同內(nèi)容以及公司注冊成立時(shí)間邏輯關(guān)系對應(yīng)）

③ 公司營業(yè)執(zhí)照原件、公章、財(cái)務(wù)章、法人私章

④ 法人本人攜帶身份證原件及公司相關(guān)資料到場開戶

銀行網(wǎng)點(diǎn)在受理申請資料后，需安排工作人員上門核查注冊地址，確?！罢嫒?、真事、真資料“方能審核通過！

溫馨提示：各支行要求有所出入，具體以申請支行要求為準(zhǔn)！